21世紀經(jīng)濟報道 見習記者 崔文靜 北京報道
(資料圖)
自瑞銀集團收購瑞士信貸以來，二者的合作日漸增多。8月15日，瑞士信貸和瑞銀聯(lián)合發(fā)布《2023年全球財富報告》，報告指出，未來五年全球財富將增長38%，到2027年，全球財富總額將達到629萬億美元。
不過，值得注意的是，2022年全球財富自2008年以來出現(xiàn)首次下滑。
報告顯示，以當前名義美元計算，截至2022年底，私人凈財富減少了11.3萬億美元（–2.4%），總額為454.4萬億美元。成年人口人均財富減少了3,198美元（–3.6%），人均為84,718美元。美元兌多個貨幣升值是導致財富減少的主要原因。
相較而言，金融資產(chǎn)價值下跌對2022年財富下滑影響較大，非金融資產(chǎn)（主要是房地產(chǎn)）在利率迅速上升的情況下依然保持堅挺。
北美歐洲財富下滑最嚴重
分地區(qū)來看，報告顯示全球財富下滑主要集中在北美和歐洲等較為富裕的地區(qū)，這些地區(qū)的財富合計減少了10.9萬億美元。亞太區(qū)財富減少了2.1萬億美元。拉丁美洲則一枝獨秀，財富總額增加了2.4萬億美元。當?shù)刎泿艃睹涝骄?%的升值對此頗有助益。
按市場計算，2022年財富跌幅最大的是美國，其次是日本、中國、加拿大和澳大利亞。財富增幅最大的是俄羅斯、墨西哥、印度和巴西。
以成年人口人均財富衡量，瑞士繼續(xù)高居榜首，其次是美國、中國香港、澳大利亞和丹麥，但與2021年相比，財富平均值大幅下降。
以財富中位數(shù)衡量，比利時位居各市場之首，其次是澳大利亞、中國香港、新西蘭和丹麥。
以成年人口人均財富衡量，瑞士繼續(xù)高居榜首，其次是美國、中國香港、澳大利亞和丹麥，但與2021年相比，財富平均值大幅下降。
以財富中位數(shù)衡量，比利時位居各市場之首，其次是澳大利亞、中國香港、新西蘭和丹麥。
具體到不同人群，在美國和加拿大，X世代和千禧一代2022年的財富狀況依然相對更好，但也出現(xiàn)了整體財富下滑的情況。從不同族裔來看，2022年美國非西班牙裔高加索人種的財富有所減少，而非洲裔美國人的財富基本沒有受到經(jīng)濟衰退的影響。相比之下，拉美裔美國人的財富在2022年增長了9.5%，這得益于其持有的資產(chǎn)中住房所占比例要高于金融資產(chǎn)。
財富差距縮小
財富總額減少的同時，2022年整體財富不平等程度也有所下降，全球前1%的超富裕階層的財富占比下降至44.5%。2022年，全球有5,940萬百萬富豪（以美元計算），人數(shù)較前一年減少了350萬。這一數(shù)字包括了440萬 “通貨膨脹造就的百萬富豪”，如果根據(jù)2022年的通貨膨脹率對計算門檻進行調(diào)整，這部分人將無緣躋身 “百萬富豪” 之列。
報告認為，在考察普通人財富狀況時，全球財富中位數(shù)可能是一項更有意義的指標。2022年，全球財富中位數(shù)提高了3%，而成年人口人均財富卻減少了3.6%。從全球來看，財富中位數(shù)在本世紀增長了五倍，速度接近成年人口人均財富增長速度的兩倍，這主要由于中國的財富快速增長。
未來五年全球財富將增長38%
報告預測，未來五年全球財富將增長38%，到2027年，總額將達到629萬億美元。中等收入市場將成為引領全球財富增長趨勢的主要動力。據(jù)報告估計，到2027年，成年人口人均財富將達到110,270美元，全球?qū)⒂?,600萬位百萬富豪，超高凈值人士(UHNWI)數(shù)量或?qū)⒃黾又?72,000人。
瑞士信貸歐洲、中東和非洲地區(qū)首席投資總監(jiān)及全球經(jīng)濟與研究部主管Nannette Hechler-Fayd’herbe表示：“事實表明，財富演變在新冠疫情期間顯示出了一定的韌性，甚至在2021年實現(xiàn)了創(chuàng)紀錄的財富增長。但受通脹、利率上升和貨幣貶值的影響，這一勢頭在2022年發(fā)生了逆轉(zhuǎn)。未來五年，我們預計全球財富將增長38%，到2027年，總額將達到629萬億美元，成年人口人均財富預計將增長30%，達到110,270美元。 此外，我們預計，未來五年百萬富豪數(shù)量將顯著增加，人數(shù)將達到8,600萬，超高凈值人士數(shù)量將達到37.2萬。”
經(jīng)濟學家及《2023年全球財富報告》作者Anthony Shorrocks指出：“高通脹加上美元兌多個貨幣升值是導致2022年財富下滑的主要原因。如果匯率仍維持在2021年水平，2022年全球財富總額將增加3.4%，成年人口人均財富將增加2.2%。但即便以固定匯率計算，去年仍是2008年以來財富增長最慢的一年。假定維持匯率不變，并計入通貨膨脹帶來的影響，2022年財富實際下降幅度將擴大到2.6%。大部分財富下滑源于金融資產(chǎn)價值下跌，相比之下，非金融資產(chǎn)（主要是房地產(chǎn)）在利率迅速上升的情況下依然保持堅挺。然而，如果房價因利率上升而回落，金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)對于財富增減的相對貢獻可能會在2023年發(fā)生逆轉(zhuǎn)。”
